Нацбанк встановив нові критерії оцінки ризику надавачів фінансових послуг

3 грудня 2024 року набирає чинності Постанова Правління Національного банку України (надалі - НБУ або Національний банк) № 141 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України” (надалі - Постанова № 141), відповідно до якої Національний банк оновлює Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільна важливість.   

Відтак, відповідно до затверджених змін, встановлюються критерії, за якими Національний банк визначає профіль ризику надавачів фінансових послуг (крім банків), їх суспільну важливість, на підставі яких визначаються наглядові дії Національного банку, з метою визначення інтенсивності наглядових дій пруденційного нагляду (включаючи періодичність проведення планових інспекційних перевірок, окремих заходів під час здійснення безвиїзного пруденційного нагляду) щодо надавачів фінансових послуг, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, та порядок їх застосування. 

Так, вимоги оновленого Положення для цілей визначення інтенсивності наглядових дій поширюються на:  

• страховиків; 

• кредитні спілки; 

• фінансові компанії; 

• ломбарди. 

Отже, Постанова № 141, зокрема, передбачає: 

• запровадження оцінки профілю ризику надавача фінансових послуг - загальної, агрегованої оцінки вразливості надавача фінансових послуг до ризиків, на які він наражається під час здійснення своєї діяльності, та стану управління ними, показників діяльності та дотримання пруденційних вимог (включаючи пруденційні нормативи), що здійснюється за визначеними критеріями; 

• уточнення критеріїв, за якими визначається профіль ризику, відповідно до оновлених пруденційних вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку; 

• під час визначення профілю ризику враховуються ризики порушення прав споживачів фінансових послуг з метою застосування для оцінки тих надавачів фінансових послуг, стосовно діяльності яких такий ризик визначений; 

• оцінка та визначення профілю ризику і суспільної важливості застосовується до всіх ломбардів, а не лише учасників/відповідальних осіб небанківських фінансових груп.