Подання інформації з питань фінансового моніторингу з 2 лютого 2026 року відбувається виключно в електронній формі - суб'єкти первинного фінансового моніторингу формують підписані кваліфікованим електронним підписом файли-повідомлення з літерним кодом типу через персональний е-кабінет. Порядок такого обміну визначив наказ Міністерства фінансів України "Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу" від 04.06.2021 р. № 322, а практичні деталі запуску системи для нотаріусів і відповідальних працівників уточнило Міністерство юстиції України. Повний перелік літерних кодів і підтипів повідомлень, вимоги до найменування файлів та порядок дій у разі збою системи - у повному аналізі на LIGA360.
Практичну послідовність входу в систему роз'яснив лист Міністерства юстиції України "Щодо функціонування е-кабінету системи фінансового моніторингу" від 22.07.2026 р. № 108799/37.2/32-26 (далі - Лист № 108799): першим авторизується керівник суб'єкта і вносить дані про відповідального працівника, і лише після цього працівник отримує самостійний доступ. Завідувачі державних нотаріальних контор входять окремо - через функціонал "Нотаріус" - без такого проміжного кроку. Доки керівник не внесе потрібні дані, відповідальний працівник технічно не може подати жодного повідомлення, а встановлені строки звітності тим часом продовжують спливати.
Одиницею звітування став файл-повідомлення - структурований і зашифрований файл із власним літерним кодом залежно від типу: про фінансову операцію, про підозрілу діяльність, про відмову від ділових відносин, про заморожування активів тощо. Суб'єкт обирає канал подання - вебформи особистого кабінету або програмний інтерфейс власного програмного забезпечення, а листування з Держфінмоніторингом тепер також прив'язане до конкретного коду підтипу, а не викладається довільно. Обсяг одного файлу обмежено 50 мегабайтами, структура має відповідати XML-схемі, а кодування символів - стандарту windows-1251 у межах кодової сторінки Windows-1251: невідповідність цим вимогам означає, що повідомлення просто не проходить автоматичний контроль, а подання вважається невиконаним.
Помилка у виборі літерного коду повідомлення - наприклад, підтипу L-FM замість H-FM - означає, що подання не пройде автоматичний контроль, а обов'язок вважатиметься невиконаним. LIGA360 дає аналітичні матеріали з розбором кодів U-FM, A-FM, N-FM та інших типів повідомлень і квитанцій за Порядком взаємодії. Замовити демо.
