Ця сторінка доступна рідною мовою. Перейти на українську

Переводити гроші з України за кордон стало складніше

26 липня 2019, 16:50
884
0
Реклама

Іноземці посилили свої вимоги до грошових переказів з України. Мова йде про великі перекази, які переводяться через банківські рахунки (через кореспондентську мережу). Західні банки-кореспонденти стали набагато вимогливішими до переказів з України. За словами Тараса Маліношевського, начальника відділу супроводу кореспондентських рахунків та казначейських операцій Банку Кредит Дніпро, у 2019 кількість запитів із закордонних банків в українські збільшилася на 30% у порівнянні з минулим роком. Про це повідомляє UBR.

Іноземні банки вимагають повідомити максимум даних про ініціатора будь-якого великого перерахування. Зокрема, запитують таку інформацію:

- найменування платника/одержувача;

- місце реєстрації платника/одержувача та фактичне місце знаходження;

- реєстраційні дані;

- інформація про кінцевих бенефіціарів (власників) платника/одержувача;

- джерело походження коштів;

- мета проведення транзакцій;

- оцінка банком ризику діяльності свого клієнта.

І це тільки в базовому запиті. Однак до нього можуть надходити і додаткові вимоги:

«У деяких випадках банк цікавиться, які види податків платить компанія, чи платить вчасно і чи в повному обсязі, чи були судові спори зі службою доходів і зборів. Нерідко доводиться копіювати і всю митну документацію», - розповів фінансовий експерт Василь Невмержицький.

Нерідко бувають ситуації, коли часу в компанії недостатньо для збору всіх документів. Банк в таких випадках не йде на поступки, а просто заморожує платіж. Терміни проведення платежів після блокування будуть залежати від швидкості надання даних та від задоволеності банків-кореспондентів.

«Все може займати від декількох годин до декількох днів, в залежності від обсягу запитуваної інформації, оперативності клієнта, і готовності клієнта працювати. Як правило, це 2-3 дні. В середньому, від отримання запиту до «звільнення» платежу проходить 5-7 робочих днів», - уточнив Тарас Маліношевський.

Більш ґрунтовний і глибинний аналіз може тривати ще довше, коли банки починають аналізувати платежі, які компанія вже зробила. В такому випадку перевірка документів може тривати набагато довше - до 10 днів.

Для того, щоб згодом не потрапити у скрутне фінансове становище, ми пропонуємо ознайомитись із наступними матеріалами:

- Чому важливо перевіряти контрагентів/партнерів перед укладенням угоди?

- Підприємству донарахували 1 млн. грн податку через "сумнівного" контрагента

Про те, як оцінити власні ризики при виході на зарубіжні ринки, читайте у нашій попередній статті.

Нагадаємо, перевірити вашого контрагента на благонадійність і дізнатися про наявність відкритих процедур банкрутства можна за допомогою сервісу CONTR AGENT від ЛІГА:ЗАКОН. Ви можете перевірити контрагента, який вас цікавить, прямо зараз, оформивши заявку на тестовий доступ до сервісу.

Залиште коментар
Увійдіть, щоб залишити коментар
УВІЙТИ
Підпишіться на розсилку
Щопонеділка отримуйте weekly-digest про ключові події бізнесу
Схожі новини