Нацбанк опублікував для громадського обговорення проект нової редакції Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації Чинне Положення затверджено постановою правління НБУ від 24.12.2015 №926, в минулому році в нього двічі вносилися зміни. Однак НБУ порахував, що потрібна кардинальна переробка документа з метою:
- введення вимог до фінансового стану претендента на ліцензію;
- встановлення вимог до ділової репутації юридичної особи, її керівників, власників істотної участі;
- встановлення порядку подання відомостей про структуру власності;
- уточнення порядку анулювання, зупинення та відновлення дії ліцензії;
- надання ліцензіату можливості розширення діяльності за рахунок здійснення операцій з обробки та зберігання готівки.
Наприклад, юрособа, яка звертається за отриманням ліцензії, повинна мати кошти в розмірі не менше 2 млн грн. Вона не повинна мати інвестицій в капітал з боку ключових учасників в її структурі власності, сумарний розмір яких перевищує 25% розміру капіталу. Претендент на отримання ліцензії і його керівники не повинні володіти істотною участю або бути керівниками першого-другого рангу в банку, у якого відкликана ліцензія або він визнаний неплатоспроможним (термін давності цієї норми 10 років). Також ці особи не повинні мати порушень фінансових зобов'язань на суму понад 100 тис. грн з строком порушення 30 днів.
Також зазначено, що розмір участі особи розраховується шляхом додавання прямий і опосередкованої участі за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами. Наведено методику розрахунку такої участі і приклад розрахунку непрямої участі.
Зауваження та пропозиції до проекту приймаються до 20 серпня.
